財富管理行業(yè)出現(xiàn)新變化，中國大眾富裕人群對宜人財富等優(yōu)質(zhì)財富管理平臺的需求正急劇擴(kuò)大。

一方面，中國大眾富裕人群群體規(guī)模的提升帶來財富管理需求的爆發(fā)。經(jīng)濟(jì)學(xué)人預(yù)測，中國中產(chǎn)階層規(guī)模在2020年將會增至4億，屆時市場規(guī)模也將達(dá)到16.74萬億，足見其需求之旺盛；另一方面，大眾富裕人群原本對優(yōu)質(zhì)的財富管理平臺一直需求巨大?，F(xiàn)如今，疊加人群規(guī)模暴增，對優(yōu)質(zhì)財富管理平臺的需求也進(jìn)一步擴(kuò)大。

也正因大眾富裕人群對優(yōu)質(zhì)財富管理平臺需求的擴(kuò)大，使得頭部平臺們紛紛升級備戰(zhàn)，以謀求更大的市場。2018年下半年，大通全球通過創(chuàng)新產(chǎn)品與優(yōu)化服務(wù)對平臺做出升級；2019年初，銀河證券通過聚焦場景化服務(wù)對平臺財富管理升級；2019年5月，宜人財富APP也迎來大升級，通過推出的全角度財富管理知識體系以及一站式的資產(chǎn)配置服務(wù)，使宜人財富在產(chǎn)品、服務(wù)、管理、風(fēng)控、理財知識等多個方面都有進(jìn)一步提升。

宜人財富等頭部玩家的全面升級，雖是想通過提升自身實力在行業(yè)競爭中取得更大的市場，同時也一定程度上滿足了更多大眾富裕人群對優(yōu)質(zhì)財富管理平臺的需求，推動著財富管理逐步進(jìn)入智能化新時代。

財富管理智能化新時代，是對固有財富管理行業(yè)在產(chǎn)品、服務(wù)、管理、風(fēng)控、理財知識等多個維度的全面升級。相比傳統(tǒng)的財富管理時期，新的大眾富裕人群財富管理也迎來了四大變化。

變化一：產(chǎn)品配置走向多元化

在傳統(tǒng)的財富管理時期，在線財富管理行業(yè)中的理財產(chǎn)品以固收資產(chǎn)為主，這不僅不利于平臺和用戶理財風(fēng)險的降低，而且單一的理財產(chǎn)品也難以滿足更廣泛的大眾富裕人群對財富管理的需求。

例如有孩子的富裕家庭就對教育理財產(chǎn)品感興趣，還有一些上了一定年齡的富裕階層則更愿意投資養(yǎng)老產(chǎn)品。在財富管理新時代，財富管理平臺們的理財產(chǎn)品將會變得更加多元化起來，以滿足大眾富裕人群愈發(fā)強烈的財富管理需求。

以宜人財富為代表的頭部平臺，理財產(chǎn)品更為多元化，理財產(chǎn)品重心已拓展到收入穩(wěn)定、升值潛力大、信用程度高的基金、保險等配置中，產(chǎn)品兼顧低門檻與多元化，包含了固定收益類、浮動收益類、保險保障類等產(chǎn)品，基本上能夠滿足多數(shù)大眾富裕人群對財富管理的需求。

變化二：服務(wù)迎來智能化

在傳統(tǒng)的財富管理時期，財富管理平臺們的服務(wù)存在時效性問題，隨著大眾富裕人群群體規(guī)模的擴(kuò)大，傳統(tǒng)的財富管理時期以人為紐帶的服務(wù)體系，已不能滿足日益增多增強的財富管理需求，財富管理行業(yè)急需一種高效、便捷的服務(wù)體系。而財富管理新時代智能化的服務(wù)體系則滿足大眾富裕人群對高效、便捷的服務(wù)需求，成為了平臺發(fā)展的新方向。

例如宜人財富，通過資產(chǎn)配置一站式服務(wù)使得平臺服務(wù)更加智能化。通過上線“好基研究院”、“指數(shù)低估值”等多個智能交互式功能模塊，幫助用戶查缺補漏同時，也使得用戶通過一鍵診斷的方式快速管理資產(chǎn)配置，降低了客戶在財富管理過程中解決問題的時間成本，因此獲得了大批客戶的青睞。

變化三：財富管理方案邁向個性化

在傳統(tǒng)的財富管理時期，財富管理行業(yè)中的財富管理方案基本上為產(chǎn)品導(dǎo)向型，即財富管理平臺們只是單純?yōu)橛脩敉扑]理財產(chǎn)品，其中固定收益類理財產(chǎn)品是其首選。可以說此時的財富管理方案不僅單一而且資產(chǎn)配置也不科學(xué)，不但難以滿足中產(chǎn)階層日益豐富的財富管理需求，而且還使用戶可能承擔(dān)“雞蛋放一個籃子”的投資風(fēng)險。但在財富管理新時代，隨著財富管理方案由產(chǎn)品導(dǎo)向向資產(chǎn)配置上轉(zhuǎn)變，個性化的財富管理方案成為大勢所趨。

宜人財富通過數(shù)據(jù)結(jié)合金融邏輯的方式自主研發(fā)了智能財富管理系統(tǒng)“宜睿Yiri”，精準(zhǔn)勾畫用戶畫像，能夠根據(jù)客戶的具體家庭財務(wù)情況和需求給給予合理的資產(chǎn)配置建議，而不是單純的推薦一些“很有吸引力的產(chǎn)品”。財富管理方案不但能夠滿足用戶的個性化理財需求，而且還是科學(xué)的資產(chǎn)配置，具有更強的風(fēng)控能力。據(jù)悉，宜人財富截至2018年第四季度，就已經(jīng)累計服務(wù)160萬客戶。

變化四：理財知識步入體系化

財富管理平臺作為客戶財富管理投資的直接主體，有責(zé)任、有義務(wù)讓客戶獲取理財知識。在傳統(tǒng)的財富管理時期，平臺為用戶所提供的理財知識較為分散，大多數(shù)平臺都是通過系統(tǒng)公告、產(chǎn)品介紹、客服講解等方式為用戶提供必要的理財知識，但此類方式所提供的理財知識并不系統(tǒng)，用戶學(xué)習(xí)存在一定門檻，不利于用戶形成科學(xué)健康的理財觀。

伴隨著大眾富裕人群財富管理需求升級，他們對于健康的理財知識需求也隨之加強。基于此，宜人財富APP升級背后就為平臺植入大量的全視角財富管理知識體系，不僅包含了較為常規(guī)的投資早報、周報到月報等模塊，還包含了“財富學(xué)院”、“財富圈”、“每日一問”等功能模塊，能夠以視頻、圖文等多種生動、直觀、有趣的形式為用戶提供完整的、普適的財富管理知識，促進(jìn)用戶理財知識系統(tǒng)化。

宜人財富們升級背后：全面打開財富管理智能化新時代大門

值得注意的是，此次宜人財富大升級則是圍繞著如何滿足更廣泛大眾富裕人群財富管理需求而展開的。它通過全角度財富管理知識體系與一站式的資產(chǎn)配置服務(wù)對平臺進(jìn)一步升級，使自己成為了一個多元化、智能化、個性化與體系化的在線財富管理平臺。既符合了財富管理智能化新時代的特征，也完成了財富管理新時代滿足大多數(shù)用戶財富管理需求升級的初衷。

產(chǎn)品多元化滿足了更廣泛大眾富裕人群對財富管理的需求；服務(wù)智能化不僅降低了財富管理的門檻，也能夠顯著提升中產(chǎn)階層們財富管理的體驗；個性化的財富管理方案則能進(jìn)一步滿足用戶的個性化理財需求；體系化的財富管理知識體系有利于用戶樹立正確、健康、安全的理財觀。

未來，隨著更多像宜人財富這樣的頭部平臺的不斷升級，更能滿足大眾富裕人群財富管理需求的財富管理智能化新時代也將加速到來。

文/劉曠公眾號，ID：liukuang110，本文首發(fā)曠創(chuàng)投網(wǎng)

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經(jīng)濟(jì)學(xué)人預(yù)測，2020年中國中產(chǎn)階層將增至7億，中產(chǎn)階層的興起帶來了巨大的財富管理需求，預(yù)計到2020年中國在線財富管理規(guī)模將達(dá)到16.74萬億，而以宜人財富為代表的在線財富管理平臺也開始受到越來越多中產(chǎn)階層的歡迎。

中國經(jīng)濟(jì)正由此前的粗放型、數(shù)量型、擴(kuò)張型逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)榧s型、質(zhì)量型，由以投資和出口拉動經(jīng)濟(jì)增長的“舊常態(tài)”向以內(nèi)需消費推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“新常態(tài)”轉(zhuǎn)變，并且中國經(jīng)濟(jì)已經(jīng)進(jìn)入了“新常態(tài)”階段。

在“舊常態(tài)”時期，房產(chǎn)、土地等投資方式能夠為大眾富裕階層帶來較高的投資回報，年回報率基本在20%-30%之間。而“新常態(tài)”不再以GDP為唯一指標(biāo)，傳統(tǒng)投資熱點的投資增值速度迅速放緩，使得依賴傳統(tǒng)投資方式進(jìn)行財富管理的大眾富裕家庭對于財產(chǎn)的保值升值產(chǎn)生了焦慮，他們亟需一種高效的財富管理產(chǎn)品幫助其財富繼續(xù)保值升值。

宜人財富成線上財富管理行業(yè)“寵兒”

在大眾富裕階層財產(chǎn)增值難的背景下，以安全、專業(yè)著稱的宜人財富成為了大眾富裕人群的首選，具體表現(xiàn)如下。

一是優(yōu)質(zhì)用戶較多。宜人財富的用戶主體多為收入穩(wěn)定的白領(lǐng)、中小企業(yè)業(yè)主等大眾富裕階層，他們在宜人財富上的人均投資額達(dá)14.6萬，較一年前人均投資額增長了4萬多。宜人財富的注冊用戶早在2017年9月就突破600萬人，截至2018年6月30日，累計服務(wù)超過150萬名用戶，宜人財富的用戶無論是在投額還是人數(shù)上都在財富管理行業(yè)中處于較高水平。

二是與用戶的契合度較高。線上用戶的占有率高低能直接反映出財富管理平臺與用戶的契合度，宜人財富官方數(shù)據(jù)顯示，宜人財富的用戶全部來自線上渠道，并且96%的用戶來自宜人財富App，這也進(jìn)一步證實了宜人財富深得用戶的喜好。

三是用戶粘性高。用戶資金投入時間的長短是衡量用戶粘性的重要指標(biāo)。宜人財富的用戶平均投資周期在12個月以上，遠(yuǎn)高于行業(yè)3-6個月的平均投資周期，較高的投資金額與較長的投資周期背后是用戶與平臺之間建立起了長期的信任。

三大優(yōu)勢成宜人財富“獲寵”推動力

宜人財富能夠獲得在線財富管理行業(yè)的寵愛，除了中國大眾富裕階層對互聯(lián)網(wǎng)財富管理途徑的選擇積極性較高外，更關(guān)鍵的還是宜人財富具有其他同類產(chǎn)品少有的三大優(yōu)勢。

一、極強的風(fēng)控能力更“穩(wěn)”人心

風(fēng)控能力對于金融行業(yè)來說是核心競爭力，風(fēng)控能力的強弱決定著財富管理平臺競爭力的強弱。宜人財富的風(fēng)控能力極強，具體原因如下：

一方面，宜人財富依托宜信12年的金融行業(yè)專業(yè)經(jīng)驗，團(tuán)隊能夠有效的規(guī)避金融行業(yè)的風(fēng)險。同時，宜人貸的服務(wù)對象為那些收入穩(wěn)定、消費能力強的城市白領(lǐng)人群，這類人群的信譽度較高，優(yōu)質(zhì)的用戶為宜人財富打下了強風(fēng)控能力的“底子”。

另一方面，，宜人財富遵循嚴(yán)格的信息披露制度，并始終堅采用行資金存管、升級保障等監(jiān)管機制，并且還為借款人開通了由中國人保財險承保的違約風(fēng)險服務(wù)，不僅能夠提升了平臺的抗風(fēng)險能力，還能保障用戶的資金安全 。

二、多元化的產(chǎn)品更“吸”人心

宜人財富的目標(biāo)用戶為分布極廣，收入在60-600萬的大眾富裕人群。正所謂龍生九子各有不同，數(shù)以萬計的大眾富裕階層對理財產(chǎn)品的需求亦各有不同。例如有孩子的富裕家庭就對教育理財產(chǎn)品感興趣，而熱愛旅游的富裕群體則對旅游理財產(chǎn)品感冒，還有一些上了一定年齡的富裕階層則更愿意投資養(yǎng)老產(chǎn)品。

因此，宜人財富除了為白領(lǐng)提供優(yōu)質(zhì)網(wǎng)貸資產(chǎn)外，還提供收入穩(wěn)定、升值潛力大的基金、保險等理財產(chǎn)品。

除此之外，針對目前“新中產(chǎn)”面臨的理財渠道阻塞與優(yōu)質(zhì)資源稀缺等問題，宜人財富通過線上加多元渠道的形式為客戶提供優(yōu)質(zhì)資源，滿足客戶對多元化的財富管理需求。

三、智能體貼的服務(wù)更“暖”人心

宜人財富具有極強的科技實力，財富管理服務(wù)也更加智能化。宜人財富可通過大數(shù)據(jù)與金融邏輯對客戶可投資資產(chǎn)、流動性需求、風(fēng)險偏好、風(fēng)險承受能力和生命階段五個維度進(jìn)行分析，和自主研發(fā)的智能財富管理系統(tǒng)“宜睿Yiri”勾勒精準(zhǔn)用戶畫像，從而為客戶提供“量身定制”的財富管理方案。

相較于其他在線財富管理平臺“一副藥用到底”的財富管理方案，宜人財富的智能化財富管理方案不僅精度高，而且還有利于客戶提升財富管理能力與樹立正確的理財觀。

總而言之，宜人財富之所以能夠C位出道，其秘訣就是“以人為本”的理念+“科技提升服務(wù)”的模式創(chuàng)新，宜人財富因此實現(xiàn)了用戶、平臺之間互利互惠的良性循環(huán)。

在中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“新常態(tài)”的背景下，宜人財富的C位出道具有極強的現(xiàn)實意義。它是大眾富裕人群的幸事，能夠為其開辟一條安全、穩(wěn)健的財富升值之路；也是在線財富管理市場的幸事，因為它還能夠為行業(yè)樹立一個值得參考的樣本，推動金融科技行業(yè)的規(guī)范、健康、可持續(xù)發(fā)展。

文/劉曠公眾號，ID：liukuang110，本文首發(fā)韭菜財經(jīng)

疾風(fēng)知勁草，烈火見真金。

風(fēng)云變幻不定，如何快速跟上節(jié)奏并保持強勁增長，對任何行業(yè)的玩家來說都是一節(jié)必修課，財富管理行業(yè)更是如此。

5月28日，鉅派投資集團(tuán)發(fā)布了2018年第一季度未經(jīng)審計的財報，無論是凈利潤還是其他核心數(shù)據(jù)，鉅派在該季度的表現(xiàn)都超過此前預(yù)期。之所以能夠獲此佳績，鉅派投資集團(tuán)董事長兼CEO倪建達(dá)強調(diào)，在數(shù)次面臨重大政策變化之時，鉅派都做到了讓各方滿意，這一點至關(guān)重要。截至5月29日鉅派收盤價為22.89美元，股價已經(jīng)持續(xù)一個季度上漲也反應(yīng)了資本市場對鉅派投資的認(rèn)可。

此外，伴隨著低質(zhì)量的玩家被逐出市場，鉅派管理層對于集團(tuán)未來的發(fā)展給出了極為樂觀的預(yù)測，并表示目前已備有多重策略，來迎接這個充滿風(fēng)險同時又遍地是機遇的時代。而這一切，也讓外界對這家“國內(nèi)最懂房地產(chǎn)的金融服務(wù)公司”投來了更多認(rèn)可和期待。

文：彬彬（熊出墨請注意）

求變以立穩(wěn)迎來新增長

財報數(shù)據(jù)顯示，鉅派在2018年的第一季度凈收入為4.332億元人民幣，同比增長17.5%。歸屬普通股東的凈利潤為1.159億元人民幣，比去年同期增長27.8%，歸屬普通股東凈利潤率為26.7%，2017年同期為24.6%。

此外，截止到2018年3月31日，鉅派的管理資產(chǎn)總額達(dá)到了545億元人民幣，同比增長26.5%?？梢哉f，各項指標(biāo)都是超額完成。其中，凈利潤能夠?qū)崿F(xiàn)27.8%的增長，倪建達(dá)表示這要歸功于集團(tuán)對于成本結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，通過控制收入成本來提高營業(yè)利潤。

具體來講，增長主要是源于一次性傭金和經(jīng)常性管理費的增加。2018年第一季度，鉅派集團(tuán)一次性傭金是凈收入為2.764億元人民幣，較2017年同期出現(xiàn)17.8%的增長。經(jīng)常性管理費增長更為明顯，該季度收入為1.229億元人民幣，同比增長達(dá)到了81.8%。這二者增長背后也有不同原因，前者是由于費率的提高，后者則是由于鉅派集團(tuán)管理資產(chǎn)價值的增長。

與此同時，倪建達(dá)還談到了增長背后的另一個驅(qū)動力，那就是在政策變化之時迅速做出反應(yīng)，這也促成鉅派在第一季度時，雖面臨中國春節(jié)假期和監(jiān)管改革等一系列挑戰(zhàn)，但依然交出了這份亮眼財報?！拔覀儓F(tuán)隊多次面臨重大的政策變化，總是成功地為我們的利益相關(guān)者提供滿意的結(jié)果?！?/p>

2017年2月13日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在其官方微信公眾號發(fā)布了《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃備案管理規(guī)范第4號》，該文件指出證券期貨經(jīng)營機構(gòu)設(shè)立的私募資產(chǎn)管理計劃投資房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、項目應(yīng)該符合國家相關(guān)的產(chǎn)業(yè)政策要求，對于北京、上海、廣州、深圳、廈門、合肥等16個房地產(chǎn)價格上漲過快的熱點城市，根據(jù)住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部相關(guān)規(guī)定適時調(diào)整范圍，私募基金管理人參照執(zhí)行。

素有“國內(nèi)最懂房地產(chǎn)的金融服務(wù)公司”之稱的鉅派在看到這一政策變化之后，開始在這16個城市中尋找非住宅房地產(chǎn)項目，并同時在這16個城市之外拓展其他的項目組合。這使得鉅派在2017年凈收入增長達(dá)到51%，凈利潤同比增長近一倍。

對此，有業(yè)內(nèi)人士表示，正是求變以立穩(wěn)的思想指導(dǎo)，保證了鉅派在面對我國房地產(chǎn)行業(yè)每年變換不停的監(jiān)管政策之時，能夠適時推出監(jiān)管要求和客戶需求雙滿足的房地產(chǎn)產(chǎn)品。尤其隨著政府對于房地產(chǎn)的監(jiān)管收緊，鉅派作為投資者和房地產(chǎn)公司之間的橋梁，將長期受益。這一點在今年第一季度已經(jīng)有所體現(xiàn)，其一次性傭金率從2017年的2%左右提升到了現(xiàn)在的2.5%。

而除了在房地產(chǎn)市場保持清晰的投資思路，為顧客提供優(yōu)質(zhì)的房地產(chǎn)類固定收益產(chǎn)品之外，鉅派也在開拓非房地產(chǎn)類的固定收益產(chǎn)品，比如證券投資基金、另類投資、FOF基金、海外市場基金等。

今年初，鉅派開始減少固定收益產(chǎn)品的長期和基礎(chǔ)資產(chǎn)份額，并將更多精力放在發(fā)展股權(quán)產(chǎn)品上，如夾層投資可轉(zhuǎn)債券和并購基金。尤其是在理財產(chǎn)品方面，鉅派今年第一季度發(fā)布的私募股權(quán)和風(fēng)險投資相關(guān)權(quán)益類產(chǎn)品的百分比提升較快。

“我們預(yù)計2018年全年，鉅派的凈利潤將在5.323億元至5.733億元人民幣之間，比2017年增長30%-40%”，在分析國內(nèi)市場環(huán)境之后，倪建達(dá)對鉅派2018年的業(yè)績表做出了如上預(yù)測。

三大趨勢VS四大策略

而從財富管理行業(yè)的規(guī)模來看，中國經(jīng)濟(jì)飛速發(fā)展背景下，人們對于財富管理的需求也越來越旺盛。相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，中國財富管理有187萬高凈值和超高凈值客戶的存量市場，以及未來每年復(fù)合增長率近10%的增量市場。而在鉅派的財報會議上也分享了這一行業(yè)未來3-5年的三大發(fā)展趨勢。

首先是強監(jiān)管的過濾后，實力不足的玩家將難以為繼。倪建達(dá)預(yù)測稱，目前中國的2-3萬財富管理公司中，在強監(jiān)管之下，5年之內(nèi)倒閉者可能會達(dá)到80%。也就是說，未來幾年之內(nèi)財富管理行業(yè)將出現(xiàn)巨大的市場空缺。

其次，商業(yè)銀行將逐漸從高風(fēng)險、高回報的理財產(chǎn)品市場中撤出，為獨立財富管理公司讓出位置。從政策方面來看，監(jiān)管部門對于投資者的保護(hù)觀念正在加強，政府隱性擔(dān)保逐步戒除，市場競爭機制下，將會有越來越多的理財客戶從商業(yè)銀行轉(zhuǎn)至有牌照的財富管理機構(gòu)。

第三，房地產(chǎn)領(lǐng)域會有更多整合，且對資金的需求將會持續(xù)增加。國內(nèi)房地產(chǎn)交易服務(wù)商易居給出的數(shù)據(jù)顯示，2017年中國前100名房地產(chǎn)開發(fā)商總計所占市場份額僅為55.5%，這一數(shù)字與發(fā)達(dá)國家相比上有較大的差距。鑒于該行業(yè)越來越高的集中度，陽光城前總裁、上海菩悅資產(chǎn)創(chuàng)始人陳凱曾預(yù)測未來行業(yè)前十強將會吃掉整個市場50%的份額，而這個過程中的資金需求無疑是巨大的。這一趨勢之下，深耕房地產(chǎn)類投資的鉅派也會有更大的優(yōu)勢。

綜上，這三大趨勢為鉅派這樣的財富管理公司提供了不可多得的時代機遇，鉅派也為此制定了一系列策略，并且將重點放在了提高運營效率之上。

首先是更新IT系統(tǒng)和建立投資咨詢部，提升團(tuán)隊的運營效率。工欲善其事必先利其器，升級后的IT系統(tǒng)將會在移動應(yīng)用上提高整個交易過程的數(shù)字化程度，方便財富管理顧問和客戶經(jīng)理在移動端對客戶做精細(xì)化管理。而在交易數(shù)字化后，公司能夠通過對客戶數(shù)據(jù)的整理和分析，來進(jìn)一步指導(dǎo)產(chǎn)品設(shè)計和提升服務(wù)能力，形成正向循環(huán)。

第二是加強對客戶經(jīng)理的管理。這方面的改進(jìn)主要體現(xiàn)在優(yōu)化激勵方案和提高績效要求，在這兩項措施的激勵之下，客戶經(jīng)理的工作效率和客戶的滿意度都有所提高。

第三是加強風(fēng)控系統(tǒng)。眾所周知，風(fēng)控是金融行業(yè)的生命線，作為一家財富管理公司，風(fēng)控能力過硬是最基本的要求。唯有達(dá)標(biāo)的公司，才能夠保證在風(fēng)險識別、控制、規(guī)避等環(huán)節(jié)做到讓客戶安心。而鉅派的

5月26日舉行的“2018年經(jīng)濟(jì)展望暨投資策略會”西安站現(xiàn)場，鉅派投資集團(tuán)總裁兼鉅派資產(chǎn)董事長錢駿先生也特別強調(diào)道，投資過程中要特別注意將會面臨的監(jiān)管風(fēng)險、流動性風(fēng)險、“剛兌”風(fēng)險，并表示嚴(yán)格挑選管理人，交易對手，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，底層資產(chǎn)，擔(dān)保措施，資產(chǎn)配置，分散投資，這些都是規(guī)避風(fēng)險的重要舉措。

第四則是繼續(xù)加大在產(chǎn)品方面的投入?！皩Ｗⅰ币恢笔氢犈傻膬?yōu)勢，以聚焦房地產(chǎn)為核心，深耕地產(chǎn)，穩(wěn)健投資。圍繞這一原則，鉅派也在不斷優(yōu)化和豐富產(chǎn)品的數(shù)量和種類，來滿足客戶的個性化需求。比如2017年固定收益類產(chǎn)品占鉅派產(chǎn)品總數(shù)的83.7%，其中房地產(chǎn)固定收益類產(chǎn)品占產(chǎn)品總數(shù)的57.9%。與此同時，活躍用戶的重復(fù)購買率也提升了5.3%，達(dá)到60.9%。這實際上在行業(yè)里非常少見，60%的復(fù)購率意味著鉅派已經(jīng)通過多年穩(wěn)健、出色的表現(xiàn)吸引了一大批忠實的高凈值用戶，而由于整個政策、監(jiān)管以及行業(yè)的變化，對財富管理機構(gòu)的產(chǎn)品也提出了更多的要求。

未來展望

鉅派自身對于未來發(fā)展持樂觀態(tài)度之外，外界也沒有吝嗇對其的認(rèn)可。

5月16日，MSCI官網(wǎng)報道，鉅派投資集團(tuán)將成為MSCI全球小型股指數(shù)成分股，這一決策自2018年5月31日收市后生效。得知此消息之后，業(yè)界一致表示，這對于鉅派來說，可謂一個全新的起點。

為什么要這么說，首先要從MSCI指數(shù)說起，其中文名為明晟指數(shù)，是摩根史丹利資本國際公司推出的國際性股票基準(zhǔn)，是涵蓋不同的行業(yè)、國家以及區(qū)域。其在投資界是最為廣泛使用的用以代表個國家、地區(qū)資本市場表現(xiàn)的參考指數(shù)。鉅派此次被納入的MSCI全球小型股指數(shù)，包含了全球范圍內(nèi)具有代表性和較好發(fā)展前景的小市值公司。

而對于此舉能夠帶來的利好，鉅派公司自身也作出了總結(jié)，主要包括估值的提升和指數(shù)基金建倉兩個方面。根據(jù)以往的案例，某家公司一旦被納入MSCI指數(shù)之后，其在市場方面的表現(xiàn)都會出現(xiàn)一個較為明顯的提升。

就鉅派來看，4月份至今其股價已經(jīng)上漲25%左右，在MSCI的加持之下，其接下來的走勢也是可以預(yù)期的。此外，被納入MSCI成分股之后，還能夠為鉅派帶來的一個更為直接的變化，就是會引起那些對指數(shù)較為關(guān)注的投資者的注意。

有鑒于此，在時代機遇面前，鉅派已經(jīng)做好了應(yīng)有的準(zhǔn)備。但與此同時，越來越多新落地的監(jiān)管規(guī)范也是不容忽視，無論是鉅派，還是業(yè)內(nèi)的其他玩家，都應(yīng)做到文章開頭所講快速跟上節(jié)奏，唯有如此才能得以立足、謀求長遠(yuǎn)的發(fā)展。

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